「その伸び、続きますか？」銀行に聞かれる前に、答えを用意。

TANKA（タンカ）は、チームの記憶を持つ、チーム向けのAIエージェントです。この例では、銀行面談の想定問答を数字の根拠つきで作り、売上12%増のうち800万円が一度きりの試作案件だと営業チャットから見つけて、相馬さんと水原さんに確かめてから社長に渡しました。

この場面で困っていること

金属加工のくすのき製作所では、新しいレーザー加工機の設備資金3,000万円を取引銀行に相談しています。11/18（水）に担当者との面談があり、森本社長が上期の業績と借入の使い道を説明する予定です。数字は経理の水原さん、取引先の動きは営業部長の相馬さんが握っていて、社長の手元には試算表しかありません。

くすのき製作所株式会社（38名）の社長、森本さんの場面です。

TANKAが読んだ記録

• 試算表 1件（4〜9月）
• 営業チャット 9件（相馬さん）
• 経理のチャット 4件（水原さん）
• 銀行とのメール 2件（設備資金の相談）

チームで共有されている記録を、TANKAがそのまま読みます。

TANKAでの進め方

1. 聞かれる質問を洗い出す：銀行とのメールと試算表から、面談で聞かれそうな質問を5つに絞ります。
2. 数字の中身から答える：売上の増減を営業チャットの案件までさかのぼり、続く分と一度きりの分に分けて答えます。
3. 担当者に確かめて渡す：量産の見込みは相馬さん、外注費の計算は水原さんに確かめ、面談の前日に森本社長へ渡します。

銀行面談の想定問答（11/18（水）10:00）

TANKAが見つけたこと

上期の売上は1億1,200万円で、前年同期の1億円から12%増です。ただし増えた1,200万円のうち800万円は、相馬さんが7/14（火）の営業チャットで「一度きりの試作」と書いた案件です。続いていく伸びは400万円（4%）。「その伸び、続きますか？」と聞かれたら、ここを分けて答える必要があります。

Q1　上期の売上は？

1億1,200万円で、前年同期の1億円から12%増えました。（根拠：試算表 4〜9月）

Q2　その伸びは、下期も続きますか？

増えた1,200万円のうち800万円は、7月の試作案件による一度きりの売上です。既存のお取引先からの増加分400万円は、下期も続く見込みです。試作の量産化は、先方が12月に判断する予定です。（根拠：相馬さんの営業チャット 7/14・10/30）

Q3　設備資金3,000万円で、何が変わりますか？

いま外注している切断加工を社内でできるようになり、外注費が月60万円、年間で720万円（60万円×12か月）減る見込みです。3,000万円を5年で返済する場合、元金の返済は年600万円で、この削減分でまかなえます。（根拠：水原さんの経理のチャット 10/28）

ほかに用意した2問

• Q4　大口のお取引先に頼りすぎていませんか？（上位3社の割合と、新しく増えた2社）
• Q5　加工機を動かす人は足りていますか？（担当2名と、機械メーカーによる操作研修の予定）

根拠：相馬さんの営業チャット（7/14・10/30）、水原さんの経理のチャット（10/28）、試算表（4〜9月）

同僚へ渡す仕事と期限

期限を過ぎても返事がなければ、TANKAが声をかけます。確認が済んだ答えから問答を書き換え、面談前日の11/17（火）17:00に最終版を森本社長へ届けます。

相馬さん：「先方の購買の方に、量産を判断する時期をもう一度確かめます。」

引き継いだ後も、進み具合を確かめる

相馬さん：「先方に確認しました。量産の判断は12/10の会議で、決まれば1月から月100万円くらいの発注になるそうです。」

11/16（月）17:30 時点の進捗

確認できたこと

残っていること

• 11/17（火）17:00に最終版を森本社長へ（面談は11/18（水）10:00）

根拠：相馬さんの共有（11/16 11:40）、水原さんの共有（11/16 17:20）

TANKAがやること、人が決めること

面談で何をどう話すかは森本社長が決めます。TANKAは想定問答までをそろえます。

担当者と期限を決めて使い始めます。期限が来たらTANKAが確認し、返事を反映します。