入金が1週ずれると、残高は20万円。危ない週を、先に社長へ。

TANKA（タンカ）は、チームの記憶を持つ、チーム向けのAIエージェントです。この例では、営業のチャットから入金遅れの話を拾い、入金が1週ずれると残高が20万円まで下がる週を見つけて社長への報告文を作り、入金日の確認を柳井さんに、支払の調整案を安達さんに渡しました。

この場面で困っていること

11月の第1週が始まった月曜日。経理の倉田さんの手元には、週ごとの入出金予定表があります。会社の決まりでは、週末の残高が30万円を下回りそうなら社長に報告します。営業のチャットには入金に関わる話がいくつも流れていますが、予定表には反映されていません。

ひばり機器販売株式会社（8名）の経理担当、倉田さんの場面です。

TANKAが読んだ記録

• 11月の入出金予定表 1件
• 営業のチャット 14件（柳井さんほか）
• 青葉物流様とのメール 3件
• 資金の注意水準（社内ルール）

チームで共有されている記録を、TANKAがそのまま読みます。

TANKAでの進め方

1. 予定と仮定を分ける：予定表はそのまま残し、入金が1週ずれるケースを別の列に置きます。
2. 危ない週を見つける：週末の残高を計算し、注意水準30万円を下回る週を示します。
3. 確認と報告を回す：入金日は柳井さん、支払の調整案は安達さんに頼み、社長への報告文を用意します。

11月の資金繰り　入金が1週ずれると残高20万円

TANKAが見つけたこと

10/29（木）の営業チャットで、柳井さんが「青葉物流様の検収が1週ずれるかもしれない」と書いています。11/5（木）に予定している80万円の入金は、この検収が済むことが前提です。ずれると、11/2〜11/8の週末残高は20万円になり、注意水準の30万円を下回ります。

週末残高（11/1時点の残高120万円から）

打ち手の候補

• 入金日を先方に確かめる（柳井さん）
• 最初の週の支払のうち、翌週に回せるものを探す（安達さん）

根拠：柳井さんの営業チャット（10/29）、11月の入出金予定表（倉田さん、11/2更新）、資金の注意水準（社内ルール）

メール例文：11月第1週の資金繰りについて（ご報告）

送信は倉田さんが確認してから。

同僚へ渡す仕事と期限

柳井さんの回答が届いたら、シナリオ表を入金日に合わせて直し、安達さんに渡します。回答が11/4の10時までに届かなければ、TANKAが柳井さんにひと声かけます。

柳井さん：「先方の経理の方に、今日中に聞いてみます。検収の日も合わせて確認します。」

引き継いだ後も、進み具合を確かめる

柳井さん：「青葉物流様から回答がありました。検収が11/9にずれるため、入金は11/12（木）になるそうです。」

11/4（水）15:10 時点の進捗

確認できたこと

• 80万円の入金は11/12（木）に確定（柳井さん、先方の経理に確認）
• 安達さんの調整案：11/6の外注費のうち30万円を11/13（金）払いに。外注先の了承済み
• 調整後の週末残高：11/2〜11/8は 50万円（120−70）、11/9〜11/15は70万円（50＋140−120）

残っていること

• 支払日の変更を坂上社長が承認し、安達さんが外注先に正式に連絡

根拠：柳井さんの共有（11/4 11:20）、安達さんの共有（11/4 15:10）

TANKAがやること、人が決めること

支払をどうするかを決めるのは坂上社長。TANKAは試算と報告文までをそろえます。

担当者と期限を決めて使い始めます。期限が来たらTANKAが確認し、返事を反映します。